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《公司理财》心得体会

作者:苏雾夜2023-09-24 03:22:31

导读:篇一:《公司理财》心得体会 在公司领导的关怀下,我们新员于20xx年4月26日至29日,有幸参加了全省第一期银保渠道客户经理新员培训班。 尽管是短短的4天时间,但是通过强化的训练... 如果觉得还不错,就继续查看以下内容吧!

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  篇一:《公司理财》心得体会

  在公司领导的关怀下,我们新员于20xx年4月26日至29日,有幸参加了全省第一期银保渠道客户经理新员培训班。

  尽管是短短的4天时间,但是通过强化的训练,我们模糊的银行保险理念,银保客户经理的工作职责、工作方法终于有了更为清晰思路,更为光明的道路。

  在这三天的学习时间里,难得的机会让我们再次学习,全天培训,紧张而又充满乐趣。每位来自全省各市的新员,都抱着认真严谨的态度跟着讲师们学习,坚持不懈。感觉又回到了大学生活学习当中,身心都在课堂上,甚至比大学课堂还要精彩,还要有激情。因为这是我们的事业,我们起步的转折点,而更加投入这热融融的气氛中。

  第一堂课程是《辉煌国寿》,是我们的中国注册理财规划师,寿险讲师胡春宇带来的。课堂氛围高涨,辉煌的国寿有着悠久的历史,雄厚的实力,世界品牌公司,投资收益大,勇担责任的公司。让我们深感身为国寿的员工,有这么雄厚力量的公司做后盾,在往后的工作生活中,无比的自信。辉煌国寿,辉煌人生,在国寿的带领下,我们员工就能辉煌每一天。信心高昂!

  第二堂课程是《保险的意义和功用》,是1998年入司的前辈,资深讲师喻海燕带来的。保险对于每个人的意义是:发生在别人身上的是一个故事,发生在自己身上的就是一个悲剧。保险在人生当中,不应再被人们忽视,小视,而应要提前做一个险前的准备,生命仅仅是一张单程车票,乘坐航班的每个人都会自觉买航班险,难道我们漫长的一生就不用考虑去买个人寿保险吗?不用考虑的,都需要买的。保险的功用分为:养老险,60岁—80岁,退休了,单纯算吃饭的钱,一餐5元,一天三餐,两个老人都退休的。5*3*365*20*2=21.9万元,单靠退休金,够吗?期间还没算走亲戚,红包,打麻将...;教育险,孩子是我们的未来,生命的延续,从出来到大学毕业就有基本生活费,出生费,保育费,医疗费,基本教育费,零用钱...30万元,不可不准备;健康险,有啥也别有病,缺啥也别却钱,在农村里,救护车一响,老母猪又白养了。疾病不可怕,可怕的是——庞大的医疗费用,健康险也不可忽视。

  第三堂课是《客户经理的职责与定位》,是上饶分公司的讲师,兼任我们的班主任带来的。客户经理的职责,分为:经营职责、管理职责、服务职责、其他职责。我们心目中所想象的客户经理该做什么?①对产品的了解;②对同行业的了解;③会开发和维护网点;④学会做和社会相溶的人。对自己有信心,眼神要坚定,对客户进行分别。定位:我想做一个优秀的客户经理,我想干的业绩热火冲天,今天我就要出单。

  最后一堂课是《511工作管理模式》,是南昌分公司培训部专职讲师带来的。“511”是一个程序,一把武器,一个工具,相当于一条流水线作业。5次有效拜访,一次工作日志记录,一个问题或者一张保单。“511”含义:拜访-识别接触-需求激发-产品推介-拒绝处理-销售促成。一个问题:不交费问题,不交问题交保费。现状:银行--利益见英雄(谁钱多给谁做);客户--谁说得好买谁的(凭感觉);同行--不断的流水线选宝马(几分钟出一辆车)。客户经理:收入--钱多腰就能挺;能力--唯一的金饭碗;前途--我的未来不是梦。

  最具有价值的客户经理:让我成为银行的宠儿(能买、能教);让同行见我就能闻风丧胆;自我价值的体现;前途充满信息和力量。

  做个最有价值的客户经理,坚持511工作模式,学会做人,得体的口语话术精通的谈判沟通技巧,学会聆听,做个好听众,不要自己制造新问题,辨识问题,解决问题,来个信心传递,做好每一张保单。

  做一个出色的员工,让公司更加卓越!以上是我在上饶参加三天的.培训的心得体会,希望各位同仁能一起以饱满的激情和积极的心态全力。以坚强的毅力和坚韧的精神完成工作目标。在工作中满载着知识和业绩,为中国人寿事业发展加油努力,再创佳绩!

  在银行从事理财工作已逾四年,从懵懵懂懂到胸有成竹,从繁繁杂杂到大道至简,四年的时间不算长,却有些许感慨。

  20xx年6月参加中国银行零售客户经理培训后,开始从事银行的理财工作。对于4年前的银行理财来说面临诸多的困惑:银行理财产品种类极少、客户甚至于理财师本人未能真正理解理财的意义、、、理财与投资简单的划上了等号!炒外汇、卖基金就是那年头所谓的“理财”,说那时的理财师等于产品推销员并不为过。但20xx到20xx年的A股市场尚处于风雨飘摇、惊魂未定之中,能够让客户鼓起投资的勇气也绝非易事。

  有人说现在银行的理财师相当于产品推销员,对此我不敢苟同。现在的银行理财产品相对于几年前来说丰富得多,为理财规划中各种资产配置提供了较多的选择。我们向客户推荐的产品应以满足资产配置为中心,本质是以客户需求为核心的营销,不是以产品销售为目的而推销。20xx年先后参加了AFP和CFP的培训,虽然说,在实际工作中很难用得上诸如计算方差、标准差、久期等投资规划中专业程度太高的知识,也难以将所学的保险、税务、退休、遗产规划等知识综合运用到客户的理财规划中,因为通常情况下你难以掌握到客户的总体财务状况和全部需求。但是,只要我们具备系统性的理财规划知识,并在实际工作中有意识的加以运用,不但自己的理财服务水平有质的变化,服务的客户也会在潜移默化中更新理财的观念,善莫大焉!

  篇二:《公司理财》心得体会

  理财,是通过对本身的认知,对人生中的资产进行合理的配置,积极规划人生的工具,这一理财理念得益于参加区委党校组织开展的个人理财课程培训班,这次的学习经历彻底颠覆了以往我印象当中理财其实就是不乱花钱。省吃俭用。有一定积蓄的浅薄认识,加深了对理财的认知,拓宽了理财规划的视野,进一步提高了自己的理财投资水平。

  培训课上,讲师们分门别类为我们详细的阐述了有关理财的基本概念,以及由理财的概念衍生出的多种投资工具和操作方法。通过讲师的细致讲解,我了解到,严格意义上理财和投资并不是同一概念,它们既是相互联系的,又是有所区别的投资是理财最重要的组成部分,理财的范畴则更为广阔。简单来说,理财主要考虑的是财富的保值,之后再考虑财富的增值,以稳健和规划为主。而投资则考虑的是如何钱生钱,如何利用手中的资本获取更高的利益,因此,伴随着投资利益而来的也是与之对应的风险,目前大多数人所说的理财其实就是指投资。关于怎样有选择性地进行投资,讲师在课堂中曾给我们做了一个小测试,测试的目的是判断一个人的性格是保守还是激进。测试题的内容揭过不提,却反映出无论是理财还是投资,都和一个人自身的性格有着很大的关系。性格保守的人相对来说会选择风险较小,收益稳定的投资方式,而性格激进的则会选择一些风险较大。回报率高的项目来进行投资,这个结论反映了大多数人的投资心理。虽然人除了本身性格之外,还有很多外界因素会的影响,比如不同时期不同阶段的个人需求。收入。支出。风险承受能力和理财目标都不一样,但是投资,首先要确定自己阶段的生活目标和投资目标,同时考虑自己的风险承受能力,再去选择投资产品和投资比例。

  虽然投资的衍生工具有很多种,比如有一般的储蓄。保险投资,也有最常见的股票。基金等投资工具,还有诸如贵金属。艺术品等特殊产品的'投资。但是无论投资什么样的产品,都要在投资前充分的了解和掌握其要点,不能随意投资。理财的底线就是不能亏损,必须在能保本的前提下进行投资,不能冲动投资。那么如何才能够保本呢?那就需要我们对自己的投资方向有一个深入而透彻的了解,如果选择股市作为自己的投资工具,就必须要了解大市;如果选择基金作为自己的投资工具,那么对股市信息和情况的了解也是必须要做到的;如果选择储蓄或保险作为自己的投资工具,就必须了解国家的年利率和通货膨胀率和保险收益率,贸贸然的投资则是理财的大忌。

  当然,只要投资,就不可避免的会遇见亏损的情况,其实亏损并不可怕,可怕的是在亏损之后心急和懊恼,不知如何应对当前的困局。所以怎样维持一个稳定成熟的心态,同样是投资的关键所在。而学会研究和分析,形成自己的投资哲学,并运用投资哲学来对自己的投资进行合理化管理和调配,这样的信心,正是建立成熟心态的基础。

  三天时间的学习,对我来说还是太短暂,但是我明白,实践才能出真知,学习得到的理论必须与今后的理财规划实践相结合,随着财富的积累,年龄和经验的增长,不断的进行调整和消化,使理财规划更加符合自己人生要求,而此次学习,让我开辟了眼界,看到了理财身后的广阔天地,也为自己将来理财之路指明了方向。

  篇三:《公司理财》心得体会

  每日重复单调繁琐的工作,时间久了容易厌倦。象我就是每天就是坐着对着电脑看k线图和一些相关的经济指标,显得枯燥乏味,中午休息的时候可以上qq和其他同学聊聊天之类的。但是工作简单也不能马虎,你一个小小的错误可能会给客户带来巨大的麻烦或损失,还是得认真完成。如果哪个客户有意向的还得到处奔波去商谈。而事实上所有的业务并不是一次就能交易成功的,他们必须具备坚忍不拔的个性,遭遇挫折时绝不能就此放弃,犯错遭领导责骂时不能赌气就辞职。一直以来,我们都是依靠父母的收入,而有些人则是大手大脚的花钱。也许工作以后,我们才能体会父母挣钱的来之不易,而且要开始有意识地培养自己的理财能力,我们刚毕业,工资水平普遍不高,除掉房租餐费和日常的开支,我们常常所剩无几,一不留神可能就入不敷出成为月光一族,但此时我们再也不好意思伸手向父母要,因此很多时候我们要合理支配我们手中的这笔少的可怜的钱。

  下面是我在一次早上发表汇评时的一些纪录,让大家分享一下:

  4月23日早上汇评

  各位同事大家早上好,今天美指三角形整理接近尾声,欧系货币维持区间振荡,欧洲股市小幅走软,市场情绪依然较为谨慎。美元指数开于71.44基本盘出触底反弹的走势,随着国际现货黄金跌破900美元/盎司关口,美元指数也触及71.87上方高点。非美货币方面,欧元受到容克和茹耶置评打压英国央行公布的会议纪要显示,4月9日到10日会议上,英国央行货币政策委员会成员以6-3通过降息25个基点的决议,多数委员认为降息25个基点符合市场预期,由于鹰派成员认为消费与产出并未如预期般大幅放缓,并担心高通胀预期情况持续,该纪要弱化了市场对英国央行未来大幅降息的预期,支持英镑反弹。导致市场区间振荡。

  欧元兑美元:图表显示欧元汇价维持强势,短线技术阻力位于1.6000区域。盘中受到容克和茹耶置评打压,汇价基本呈震荡下行走势,高点触及1.5976。技术面,欧元汇价回探10日均线附近后强劲上扬,升越1.60关口后,刷新历史高。日均线系统呈多头排列,rsi指标在60强势区域横盘整理,macd线零轴上方抬头向上,绿柱持续收窄趋向零轴,kd指标进一步走高,进入严重超买区,布林带口逐渐张大。汇价总体保持强势,目前处于上升楔形当中,若能成功升越楔形上边线则将打开上升空间,强阻力1.6120水平。初步支撑位于1.5810.强支撑在1.5745,守稳该线则将保持区间强势格局。

  英镑兑美元:图表显示英镑汇价继续振荡整理为主。盘中受到英国央行会议纪要支持,反弹至1.9973,之后汇价便持续下滑,接连失守1.99和1.98关口。技术面,英镑汇价k线图显示,汇价接连失守两道关口,跌破20日均线1.9835支撑,进一步回撤支撑见于1.9720和1.9589,上方反弹阻力见于1.9905和2.0000。预期汇价维持在1.9580-2.0000区间振荡,建议保持区间交易策略。

  同事相处

  中国有句俗话叫“林子大了什么鸟都有。”踏上社会,我们得与形形色色的人打交道。由于存在着利益关系,又工作繁忙,很多时候同事不会象同学一样对你嘘寒问暖。而有些同事表面笑脸相迎,背地里却勾心斗角不择手段,踩着别人的肩膀不断地往上爬,因此刚出校门的我们很多时候无法适应。这里说一下我自己的一点小小感受吧!在我们公司也有自己小团队,刚刚进入团队的时候我比较拘谨,做事小心翼翼,后来我们之间慢慢熟悉了,并开始找到了和自己性格和爱好都比较一致的同事,他们都比较喜欢远动和玩单机游戏,比如说足球和魔兽,没多久我们就成了“哥们”,这之后我很快融入了团队,并在团队中扮演着重要的角色,而我们团队也成为公司最活跃业绩最好的团队。环境往往会影响一个人的工作态度,一个冷漠没有人情味的办公室,大家就会毫无眷恋之情,有更好的机会他们肯定毫不犹豫的跳槽,反之也是同样的道理。偶尔的'为同事搞一个生日party,生病时的轻轻一句慰问,都有助于营造一个齐乐融融的工作环境。心情好,大家工作开心,有利于公司的发展。在电视上不止一次的看到职场的险恶,公司里同事之间的是非,我想我能做的就是“多工作,少闲话”。且在离毕业走人仅剩的几个月,更加珍惜与同学之间的相处。

  篇四:《公司理财》心得体会

  今天蓝仁昌教授的课,让我受益匪浅,这些道理一定会帮我快速成长。

  因果律,优胜劣汰适者生存,一定比别人优秀,真善美(明白、帮助别人、幽默有亲和力有修养),人要有智慧不自私,懂得帮助别人 ,有意志力,人都有欲望,禅·· 勇者,知错就改,认错。

  不然过分跟人家计较,生活饮食平衡节制,人都有压力,我要坚强,人我:别人眼里的我,我可以比现在还要优秀,一个潜在的我,勇敢的战斗,不要有任何畏惧,爱一个人不是用嘴说出来的。爱她,就一定要有能力保护她照顾她,做一头狮子,会团结的战斗。

  结论:存在的价值就是要创造自己 在这个人生的舞台我怎么演好我的'角色,怎样实现我的价值 。

  成功是给准备好的人,成功跟信心有关系,一定要有信心,给自己定位,我一定要成功。

  不甘平庸,我比想象中的伟大,自信不自卑,人会成功有三种:思想成功,性格好,人格魅力;良好的习惯工作习惯是好的,幽默感,上进心,自我修炼,我的生活是简单的节制的。

  用生气来掩盖自己的无能心中的恐惧,恐惧是无能的表现。不要做亏心事,做任何事都要对得起自己的良心。不做亏心事不怕鬼敲门。多见大的人物,要练习讲话,加快脚步,大声讲话,代表着自信这些都是培养自信心的方法。时刻反省自己,以上这几点哪些我做到了哪些我还没做到或者做得不足。推销我的缺点,承认我的缺点,不要害怕。一定要有一个一生的朋友,结交法律的朋友,房地产的朋友。会计师朋友,由税务的问题,个人理财的问题。

  看到同事朋友做一件事情给他赞美,拓展视野,做什么事情都要往正面想,不会的要学!

结尾:非常感谢大家阅读《《公司理财》心得体会(推荐4篇)》,更多精彩内容等着大家,欢迎持续关注作文录「Zwlu.Com」,一起成长!

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